「活享儲蓄計劃」實現彈性理財 結合滾存、提存、承傳 應對任何「儲」境

現成功投保可享高達13%保費回贈

香港2025年1月9日 /美通社/ — 友邦香港及澳門宣佈推出「活享儲蓄計劃」，結合長線滾存、靈活提存和財富承傳，幫助客戶彈性理財，以應對未來不同需要；即使有多種財務目標，也可以輕鬆達成。計劃特設市場首創^[1]特別紅利，讓客戶兼得穩健的財富增長及潛在紅利，亦具備市場罕有^[2]價值保障選項，使客戶盡享提存便利，應付突如其來的資金流動需要，更設有市場首創^[3]受益人靈活選項，客戶可自主守護摯愛，將財富代代相傳。

客戶現於指定日期內成功投保「活享儲蓄計劃」，可享高達13%保費回贈^[4]。

友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯女士表示：「全球經濟形勢瞬息萬變，我們最近進行有關儲蓄偏好的客戶意見調查^[5]，發現他們在選擇財富產品時，除追求長期回報以外，亦越來越著重產品的彈性和靈活提取資金的選項，以增強信心應對多變時代，從容面對未來。

友邦香港及澳門一直堅持以客戶為先，因此推出「活享儲蓄計劃」，以滿足客戶對彈性理財的需要。計劃具備多項領導市場的特點，既協助客戶作長遠財富儲備, 亦讓他們按需要靈活提存資金^#，實踐不同心願，例如：職業休假、追尋夢想嗜好等；加上其靈活財富傳承元素，充分展現「活享儲蓄計劃」集滾存、提存和承傳於一身的優勢。調查顯示，計劃會特別吸引新來港定居人士以及準備退休人士，因為他們分外重視靈活理財。我們希望在新一年，藉著推出多功能、彈性高的「活享儲蓄計劃」，鼓勵大眾多做財富規劃，積極實踐『健康長久好生活』。」

「活享儲蓄計劃」主要特點包括：

長線滾存 – 穩健增長、潛在紅利

• 市場首創^[1]特別紅利：由第11個保單年度終結後起，向未曾行使紅利及分紅鎖定選項、價值保障選項及沒有在精神上無行為能力選項^[6]下作出任何支付，亦未曾從保單內提取任何保單價值包括部分退保的客戶，提供額外的非保證特別紅利，助長線滾存財富。

靈活提存 – 時間、金額、頻率

• 市場罕有^[2]價值保障選項: 由第6個保單年度終結後起，提取保單價值的部分金額轉移至價值保障戶口，可隨時提取之餘，亦能以非保證利率賺取利息。
• 紅利及分紅鎖定選項和市場首創^[7]紅利及分紅解鎖選項：
  • 紅利及分紅鎖定選項 – 讓客戶鎖定潛在回報，將非保證復歸紅利及終期分紅的最新現金價值的一定百分比轉移至紅利及分紅鎖定戶口，以非保證利率賺取利息。
  • 紅利及分紅解鎖選項 – 讓客戶解鎖部分紅利及分紅鎖定戶口的最新價值並轉為非保證復歸紅利和終期分紅以繼續滾存回報，配合客戶理財需要。

財富承傳 – 靈活選項 代代相傳

• 市場首創^[3]受益人靈活選項: 當受益人已達投保人所選的指定年齡或患上指定疾病後^[8]，受益人可按需要自由選擇身故賠償支付辦法。
• 新增末期疾病利益^[9]: 舒緩受保人因醫療開支而引致的財務負擔。若受保人不幸確診末期疾病，並被預計會因該末期疾病在12個月內身故，會一次過預先支付身故賠償金額作為末期疾病利益。

以上資料僅供參考，並不構成任何銷售建議及/或有關產品之推介。在此文件中的產品資料並不包含保單的完整條款，有關產品特點、條款及細則、不保事項及主要產品風險之詳情，請參閱相關產品之產品簡介及保單契約或瀏覽網站。

關於友邦香港及澳門

友邦保險於1931年開始經營香港的業務。友邦香港及澳門友邦保險至今擁有近17,000名財務策劃顧問^[1]，以及獨立理財顧問、保險經紀和銀行合作夥伴。我們的團隊為超過360萬客戶^[2]提供專業服務及不同類型產品，包括個人壽險、團體人壽、意外、醫療、退休金、個人財物保險及設有多款投資選擇的投資連繫壽險計劃。我們亦專注為高淨值客戶特有的財務需要設計超卓產品方案。