2024-10-12

金管會推新法規:虛擬資產業者須登記,防制洗錢更嚴密!

金管會推新法規:虛擬資產業者須登記,防制洗錢更嚴密!

港灣新聞網

為了加強對虛擬資產服務商的管理及防制洗錢,金管會宣布新的規範,虛擬資產服務商將需要進行登記。根據7月31日修正公布的《洗錢防制法》,提供虛擬資產服務的事業或個人(以下簡稱虛擬資產服務商)必須完成登記,以符合防制洗錢的要求。此規定將分階段實施,並於10月開始進行法規預告,徵求社會各界的意見。

主要重點包括:

  1. 虛擬資產業務類型及登記:虛擬資產服務商需根據其業務類型進行登記,包含虛擬資產交換、交易平台、資產移轉、資產保管等不同類別。登記後,這些業者將接受更嚴格的監管,並需遵守一系列防制洗錢和打擊資金恐怖活動的規定。

  2. 登記要求:業者需提交負責人及實質受益人的資格證明,並遵守一系列登記程序,申請後需在指定期限內完成營業登記,否則將面臨登記撤銷或廢止的處罰。

  3. 風險控管與客戶資產保護:業者需保持高度透明的法規遵循義務,確保資訊系統安全,並確保公司資產與客戶資產分開管理,避免出現風險。

  4. 過渡期間:已遵守現行法規的業者,需在登記制生效後的三個月內完成登記,並於九個月內全部完成登記,否則可能面臨停止業務的處分。

新法規影響:

金管會強調,這些新法規是為了提高防制洗錢的效果,並確保虛擬資產交易的透明性與安全性。虛擬資產服務業者若未能在期限內完成登記,可能會影響其經營資格。此外,金管會也將廢止現行的法遵聲明制度,業者需依照新規定重新申請,避免雙重申報的困擾。

未來,金管會將根據業者的意見,進一步完善這些規範,並確保虛擬資產服務市場的穩定運行。