金管會推新法規：虛擬資產業者須登記，防制洗錢更嚴密！

港灣新聞網

為了加強對虛擬資產服務商的管理及防制洗錢，金管會宣布新的規範，虛擬資產服務商將需要進行登記。根據7月31日修正公布的《洗錢防制法》，提供虛擬資產服務的事業或個人（以下簡稱虛擬資產服務商）必須完成登記，以符合防制洗錢的要求。此規定將分階段實施，並於10月開始進行法規預告，徵求社會各界的意見。

主要重點包括：

1. 虛擬資產業務類型及登記：虛擬資產服務商需根據其業務類型進行登記，包含虛擬資產交換、交易平台、資產移轉、資產保管等不同類別。登記後，這些業者將接受更嚴格的監管，並需遵守一系列防制洗錢和打擊資金恐怖活動的規定。

2. 登記要求：業者需提交負責人及實質受益人的資格證明，並遵守一系列登記程序，申請後需在指定期限內完成營業登記，否則將面臨登記撤銷或廢止的處罰。

3. 風險控管與客戶資產保護：業者需保持高度透明的法規遵循義務，確保資訊系統安全，並確保公司資產與客戶資產分開管理，避免出現風險。

4. 過渡期間：已遵守現行法規的業者，需在登記制生效後的三個月內完成登記，並於九個月內全部完成登記，否則可能面臨停止業務的處分。

新法規影響：

金管會強調，這些新法規是為了提高防制洗錢的效果，並確保虛擬資產交易的透明性與安全性。虛擬資產服務業者若未能在期限內完成登記，可能會影響其經營資格。此外，金管會也將廢止現行的法遵聲明制度，業者需依照新規定重新申請，避免雙重申報的困擾。

未來，金管會將根據業者的意見，進一步完善這些規範，並確保虛擬資產服務市場的穩定運行。